http://www.pmoney.ru/txt.asp?id=540490&rbr=297 Тема. Под проверку попадают платежи от 30 тысяч На этой неделе вступили в действие новые правила проверки клиентов банков на их причастность к отмыванию преступных доходов. Теперь все платежи, будь то оплата жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчеты с бюджетами всех уровней, на сумму превышающую 30 тысяч рублей, будут отслеживаться силовыми структурами. Вчера начала действовать новая редакция положения Банка России "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Новая версия закона о противодействии отмыванию снизила пороговую сумму по проверке операций с 600 тысяч до 30 тысяч рублей. Кроме того, банки будут обязаны идентифицировать клиента при осуществлении операций с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием банковских карт) независимо от размера операций. Также исчезла оговорка, позволявшая не проводить идентификацию, если такие платежи осуществляются на счет, открытый в банке-нерезиденте. Указание вносит изменения и в порядок действия банкиров, когда им не удается, как это предусмотрено положением, в 7-дневный срок со дня совершения банковской операции идентифицировать клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя в установленном объеме по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений. Прежде кредитной организации рекомендовалось сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной организацией, с указанием всех сведений о клиенте, выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на дату направления сообщения. Теперь же кредитная организация обязана в течение одного рабочего дня сообщать о такой операции в Росфинмониторинг, а потом сообщить и о том, что не удалось завершить идентификацию, причем теперь уже "в порядке, установленном Банком России". Кстати и сами банкиры в свете активизации в этом году отзыва лицензий решили предпринять некоторые меры по борьбе с "нечистыми" клиентами. В конце августа Центробанк разослал своим подопечным подготовленный Ассоциацией российских банков документ с мерами, которые позволят отсечь подозрительных клиентов. Банкирам рекомендуется проводить расследование деятельности клиента. Узнавать у него, с какой целью создана компания, "в чьих интересах она создана", какой у руководства есть опыт ведения бизнеса, каковы основные направления бизнеса, как формируются ее доходы, есть ли счета в других банках, намерена ли фирма поддерживать с банком долгосрочные отношения, какие у компании основные партнеры. Если же будут приняты предлагаемые АРБ поправки в законодательство, то компаниям, обналичивающим крупные суммы (на 600 000 руб. больше лимитов), придется предоставлять банку первичные документы. Хотят банкиры и получить право отказывать компаниям в открытии банковского счета без объяснения причин. Еще дальше пошел бывший глава Национального резервного банка (НРБ), депутат Александр Лебедев. Он предложил законодательно закрепить положение, по которому менеджеры банков, своевременно не предоставившие компетентным органам информацию о сомнительных сделках, могут быть лишены права работать в банковской сфере на срок до 5 лет, а если суд установит их причастность к отмыванию средств - то на срок до 10 лет. Пока же по закону ни один банк не может отказать своему клиенту в открытии счета. Договор банковского счета - публичный, и в открытии счета можно отказать, только если не представлены предусмотренные законом документы. Видимо, ждать изменений стоит именно в части расширения предоставляемых банку документов. Между тем, грядет чистка страховых компаний, замеченных в отмывании преступных доходов. Такое развитие событий пообещал глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков. В частности, в интервью "Российской газете" он сообщил, что "у нас был ряд совместных проверок в страховых компаниях. Думаю, если и дальше они будут работать с таким же азартом, то можно ждать и по страховым компаниям крупных дел, связанных с отмыванием преступных доходов и вывозом за рубеж крупных страховых премий". 31.10.2006, Марина Цветова /Личные Деньги/
