Под проверку попадают платежи от 30 тысяч

[Design_Nick]

http://www.pmoney.ru/txt.asp?id=540490&rbr=297

 

 

Тема. Под проверку попадают платежи от 30 тысяч

 

На этой неделе вступили в действие новые правила проверки клиентов банков на их причастность к отмыванию преступных доходов. Теперь все платежи, будь то оплата жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчеты с бюджетами всех уровней, на сумму превышающую 30 тысяч рублей, будут отслеживаться силовыми структурами.

 

Вчера начала действовать новая редакция положения Банка России "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

Новая версия закона о противодействии отмыванию снизила пороговую сумму по проверке операций с 600 тысяч до 30 тысяч рублей. Кроме того, банки будут обязаны идентифицировать клиента при осуществлении операций с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием банковских карт) независимо от размера операций.

 

Также исчезла оговорка, позволявшая не проводить идентификацию, если такие платежи осуществляются на счет, открытый в банке-нерезиденте. Указание вносит изменения и в порядок действия банкиров, когда им не удается, как это предусмотрено положением, в 7-дневный срок со дня совершения банковской операции идентифицировать клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя в установленном объеме по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений.

 

Прежде кредитной организации рекомендовалось сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной организацией, с указанием всех сведений о клиенте, выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на дату направления сообщения. Теперь же кредитная организация обязана в течение одного рабочего дня сообщать о такой операции в Росфинмониторинг, а потом сообщить и о том, что не удалось завершить идентификацию, причем теперь уже "в порядке, установленном Банком России".

 

Кстати и сами банкиры в свете активизации в этом году отзыва лицензий решили предпринять некоторые меры по борьбе с "нечистыми" клиентами. В конце августа Центробанк разослал своим подопечным подготовленный Ассоциацией российских банков документ с мерами, которые позволят отсечь подозрительных клиентов.

 

Банкирам рекомендуется проводить расследование деятельности клиента. Узнавать у него, с какой целью создана компания, "в чьих интересах она создана", какой у руководства есть опыт ведения бизнеса, каковы основные направления бизнеса, как формируются ее доходы, есть ли счета в других банках, намерена ли фирма поддерживать с банком долгосрочные отношения, какие у компании основные партнеры. Если же будут приняты предлагаемые АРБ поправки в законодательство, то компаниям, обналичивающим крупные суммы (на 600 000 руб. больше лимитов), придется предоставлять банку первичные документы. Хотят банкиры и получить право отказывать компаниям в открытии банковского счета без объяснения причин.

 

Еще дальше пошел бывший глава Национального резервного банка (НРБ), депутат Александр Лебедев. Он предложил законодательно закрепить положение, по которому менеджеры банков, своевременно не предоставившие компетентным органам информацию о сомнительных сделках, могут быть лишены права работать в банковской сфере на срок до 5 лет, а если суд установит их причастность к отмыванию средств - то на срок до 10 лет.

 

Пока же по закону ни один банк не может отказать своему клиенту в открытии счета. Договор банковского счета - публичный, и в открытии счета можно отказать, только если не представлены предусмотренные законом документы. Видимо, ждать изменений стоит именно в части расширения предоставляемых банку документов.

 

Между тем, грядет чистка страховых компаний, замеченных в отмывании преступных доходов. Такое развитие событий пообещал глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков. В частности, в интервью "Российской газете" он сообщил, что "у нас был ряд совместных проверок в страховых компаниях. Думаю, если и дальше они будут работать с таким же азартом, то можно ждать и по страховым компаниям крупных дел, связанных с отмыванием преступных доходов и вывозом за рубеж крупных страховых премий".

 

31.10.2006, Марина Цветова /Личные Деньги/

[Dmitriy]

Что-то насчет 30 тыр. уж сильно погорячились. Какое же это отмывание.

[Higher]

30 тыс.... 30 тыс...."...по проверке операций...""... с какой целью создана компания...""...в чьих интересах она создана...""...какой у руководства есть опыт ведения бизнеса...""...каковы основные направления бизнеса...""...как формируются ее доходы..."к нам тут недавно маски-шоу приезжали. это финиш.

[Растакая]

Странно, у нас нет ничего подобного в этом плане пока что....

[Design_Nick]

Странно, у нас нет ничего подобного в этом плане пока что....

ты про что? Маски-шоу заказываешь? или в банке работаешь?

[Higher]

"у вас несчастные случаи на производстве были?"

[Растакая]

ты про что? Маски-шоу заказываешь? или в банке работаешь?

В банке работаю, ты же наш клиент.

"у вас несчастные случаи на производстве были?"

не надо

[Myaso]

ОФФ:

к нам тут недавно маски-шоу приезжали. это финиш.

хм... мало веселого.Все целы-невридимы?Недружественный захват? )))

[Design_Nick]

В банке работаю, ты же наш клиент.

????????в Мечел-Банке?

[Растакая]

????????в Мечел-Банке?

Да! И нераз мне лично документы в руки подавал, и первой уступал в двери пройти и вообще много раз виделись на Доватора, я сейчас в Калининское отделение перешла.

[Zhenya]

"у вас несчастные случаи на производстве были?"

Будут!

[Design_Nick]

Да! И нераз мне лично документы в руки подавал, и первой уступал в двери пройти и вообще много раз виделись на Доватора, я сейчас в Калининское отделение перешла.

Вот так вот? А чего же не сказала раньше?А Калининское отделение это на Кирова что-ли? И кстати Мечел уже поднял тарифы на снятие наличных...

[Растакая]

Вот так вот? А чего же не сказала раньше?А Калининское отделение это на Кирова что-ли? И кстати Мечел уже поднял тарифы на снятие наличных...

Да что-то как-то не было случая))))Да на Кирова отделение.С тарифами сейчас везде началась лажа ЦБ с ума сходит....

[toshe]

позавчера, приостановили все счета у чуваков, которые нам обналичивают. грят, что с нового года обналичка будет не менее семи процентов. сейчас пока (с учетом того, что у них на каждом счета по миллиону подвисло хе-хе) 2,5-3,5%все идет к тому, что скоро налоги придется платить.. все причем.

[Design_Nick]

Да что-то как-то не было случая))))Да на Кирова отделение.С тарифами сейчас везде началась лажа ЦБ с ума сходит....

Жаль! У меня плохая память на лица... потому и не узнавал тебя.А про извраты ЦБ мне уже сказали. И предупреждают об увеличении тарифов заранее.

позавчера, приостановили все счета у чуваков, которые нам обналичивают. грят, что с нового года обналичка будет не менее семи процентов. сейчас пока (с учетом того, что у них на каждом счета по миллиону подвисло хе-хе) 2,5-3,5%все идет к тому, что скоро налоги придется платить.. все причем.

угу.

[D.A.N]

позавчера, приостановили все счета у чуваков, которые нам обналичивают. грят, что с нового года обналичка будет не менее семи процентов.

Ёпт!! трите посты - товарищ майор записывает

[-M-]

позавчера, приостановили все счета у чуваков, которые нам обналичивают. грят, что с нового года обналичка будет не менее семи процентов. сейчас пока (с учетом того, что у них на каждом счета по миллиону подвисло хе-хе) 2,5-3,5%

все идет к тому, что скоро налоги придется платить.. все причем.

Так мы уже давно все платим также как и зарплату.

[toshe]

ну вот и для всякой шелупони, типа нас, настало время..

[Гость Sunny]

Под проверку попадают платежи от 30 тысячНа этой неделе вступили в действие новые правила проверки клиентов банков на их причастность к отмыванию преступных доходов. Теперь все платежи, будь то оплата жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчеты с бюджетами всех уровней, на сумму превышающую 30 тысяч рублей, будут отслеживаться силовыми структурами.

по таким суммам банк должен идентифицировать клиента, т.е. запрашивать у него паспорт и заполнить досье, а на счет силовых структур не знаю...

[-M-]

по таким суммам банк должен идентифицировать клиента, т.е. запрашивать у него паспорт и заполнить досье, а на счет силовых структур не знаю...

Кстати я когда за кредит платил в этом месяце мне сказали, что в следующий раз без паспорта не примут деньги. Вот видимо из-за чего...

[Растакая]

Жаль! У меня плохая память на лица... потому и не узнавал тебя.А про извраты ЦБ мне уже сказали. И предупреждают об увеличении тарифов заранее.угу.

Ничего страшного...Да уж сейчас с этой обналичкой как только девочки на переводах не извращаются, чтобы клиентов удержать.

[Иезек]

30 тыров это просто маразм... обналичку как делали так и делают только стоимость услуг растёт, а эти хлопцы решили по 30 тыров отслеживать. Опять из пушки по воробьям бьют, а динозавром *ЦЕНЗУРА*.. поркяхтят покряхтят и дальше работают

[Cool]

Удержишь нас, особенно если на предприятии режим экономии ...