контроль государства над денежными переводами > 600 тысяч рублей

[toshe]

кто знает, что происходит после того, как банк сливает в росфинмониторинг (или куда там) инфу о таком переводе? чего можно ждать?..

[Arsa]

думаю простой проверки службами ФСБ..если уж ты их сильно заинтересуешь..вообще поподробней можно узнать, на самом деле что ожидать из за крупных переводов от ГОСконтроля?

[toshe]

я поспрашивал. мнение таково, что не грозит ничем. платежи эти мониторит контора на предмет обнаружения чеченских террористов и таджикских наркодилеров.

[Людмила72]

У меня в банке после такого перевода (перевели мне) попросили копию договора, по которому деньги прошли, и акт выполненных работ. Отдала ксерокопии операционистке - для банковской СБ (с ее слов). Больше ничего не было.

[toshe]

У меня в банке после такого перевода (перевели мне) попросили копию договора, по которому деньги прошли, и акт выполненных работ. Отдала ксерокопии операционистке - для банковской СБ (с ее слов). Больше ничего не было.

а если бы не отдала, грозили чем-нить? и, кстати, счет ИП-шный?

[Людмила72]

Счет ИП-шный. Ничем не грозили, просто попросили и сказали, что данные по переводам свыше 600 000 передаются в росфинмониторинг согласно закону № такой-то. У меня, в принципе, все документы в порядке были, так что - без проблем.

[toshe]

Счет ИП-шный. Ничем не грозили, просто попросили и сказали, что данные по переводам свыше 600 000 передаются в росфинмониторинг согласно закону № такой-то. У меня, в принципе, все документы в порядке были, так что - без проблем.

м/у физиками-то переводы осуществляются без документальных оснований..

[Людмила72]

У меня был перевод от ОАО - ИП.

[Sevenka]

м/у физиками-то переводы осуществляются без документальных оснований..

договора м-ду физикам тоже возможны...

[toshe]

блин, между физиками даже брак возможен!)обязателен ли он - вот в чем деле вопрос.

[Людмила72]

Вчера вступили в силу изменения в статьи 5 и 7 закона об отмывании. Введены дополнительные требования по обязательному информационному сопровождению безналичных переводов. Как и раньше, банк обязан идентифицировать своего клиента, то есть получить его паспортные данные, чтобы эта информация оставалась в базе кредитной организации (если банк сомневается в легальности операции клиента или же сумма сделки превышает 600 тыс. руб., данные отправляются в "Росфинмониторинг"). По новым правилам банк будет обязан в бланке перевода указать не только фамилию, имя и отчество, но также ИНН клиента, регистрацию и дату его рождения. Если деньги переводит юридическое лицо, тогда указывается идентификационный код налогоплательщика или код иностранной организации. Поскольку закон был подписан 27 ноября прошлого года, у банков было слишком мало времени для того, чтобы подготовиться к новым правилам.

 

Полностью - здесь http://money.newsru.com/article/16jan2008/transfer

[toshe]

По новым правилам банк будет обязан в бланке перевода указать не только фамилию, имя и отчество, но также ИНН клиента, регистрацию и дату его рождения.

а вот и оно - палево...

 

так-с, паждите..

фигурирует фраза "без открытия счета". логично предположить, что контроль движения по счетам осуществляется как-то иначе, так ведь?

или тоже самое, но уже давно? м?

[Людмила72]

Хочешь сказать, что, когда счет открываешь, у тебя паспорт-регистрацию не смотрят?Я когда эту новость первый раз читала, там еще было сказано в комментариях, что если физик будет переводить деньги родственнику, нужно будет подтверждать родство. А если не родственнику - то обязательно документально подтверждать, за какие такие красивые глазки ты ему эти деньги переводишь. А теперь этого комментария там почему-то нет.

[toshe]

Хочешь сказать, что, когда счет открываешь, у тебя паспорт-регистрацию не смотрят?

ну по крайней мере не передают эти данные у меня на глазах накачанному мужику в штатском и темных очках)

[RamZ]

теперь из за этого зп в конвертах выдовать сложнее

[D.A.N]

ну по крайней мере не передают эти данные у меня на глазах накачанному мужику в штатском и темных очках)

Ты это... серьезно???

[umniks]

А как насчет обратной операции? То есть допустим 3 миллиона перевести можно 5-ю кусками по 600тыр, чтоб никто не прикопался....а потом если эти 3млн враз захотеть снять/перевести/оплатить карточкой, то что?

[Design_Nick]

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=459331

 

Банк России внес изменения в порядок безналичных расчетов

23.01.2008 16:43

 

Банк России издал указания, вносящие изменения в порядок безналичных расчетов, связанные с пправками в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Документы, размещенные на сайте ЦБ РФ, утверждены 22 января, их предстоит зарегистрировать в Минюсте, а в действие они вступят через 10 дней после официальной публикации в «Вестнике Банка России».

 

Указание № 1964-У вносит изменение в положение Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации». В расчетных документах вместо идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) может указываться код иностранной организации (КИО).

 

Банки обязываются при приеме расчетных документов проверять не только соответствие их требованиям ведения бухгалтерского учета, но и контролировать наличие в них информации о плательщике, установленной законодательством.

 

Указание № 1965-У вносит изменения в порядок осуществления безналичных расчетов физическими лицами.

 

В частности, теперь при перечислении денежных средств физическим лицом в расчетном документе предлагается указывать ИНН физического лица (при его наличии) либо в поле «Плательщик» после указания фамилии, имени, отчества — адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дата и место рождения.

 

Банки-отправители обязываются доводить соответствующую информацию до банка-получателя. Перевод денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета между подразделениями банка осуществляется в аналогичном порядке. Требования по идентификации плательщика распространяется и на расчеты по аккредитиву.

[Людмила72]

Все это хорошо. Но как говорят сами же банкиры, в существующих на сегодняшний день формах платежных документов не предусмотрено место под дополнительные данные. То есть нужно будет ждать утверждения новых форм этих документов. Кроме того, необходимо будет внести изменения и в программное обеспечение банков, что за 10 дней тоже сделать невозможно. Так что, у нас как всегда - сначала примут документ, а потом будут думать, как его в жизнь воплотить. Где-то читала, что банкиры просили ЦБ отложить введение этого документа в жизнь то ли до июня, то ли до сентября.